NOTRE FIRME
La recherche est l’élément vital de notre société. Grâce à notre approche d’investissement disciplinée, nous visons à faire croître le capital client au fil du temps dans un cadre de risque plus faible. La préservation du capital est de la plus haute importance.
Nos gestionnaires sont propriétaires de l’entreprise, nous opérons sans aucune influence ou pression externe et n’avons aucun lien avec les fournisseurs de produits ni avec les institutions financières. Nos employés et associés détiennent les mêmes titres que nos clients, assurant que les intérêts de tous sont alignés.
Gestion de Patrimoine Lorne Steinberg offre des services-conseils discrétionnaires en gestion de placements aux particuliers, entreprises, institutions et organismes à but non lucratif. Les comptes sont gérés sur une base individuelle, ainsi qu’au moyen de fonds communs propres à l’entreprise, selon la situation du client.
CARACTÉRISTIQUES
Philosophie d’investissement axée sur la prudence et la discipline
Entreprise axée sur la recherche et non la vente
Nos employés détiennent les mêmes placements que nos clients
Aucun conflit d’intérêts, aucune affiliation à une autre entreprise
Entreprise détenue par ses gestionnaires
PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT
Notre philosophie d’investissement est basée sur les principes de valeur fondamentale. Les entreprises dans lesquelles nous investissons ont une valeur intrinsèque supérieure à la valeur attribuée à leurs actions, offrant aux investisseurs une “marge de sécurité” (concept souligné par Benjamin Graham, professeur et mentor de Warren Buffet) essentielle pour la protection du capital.
Bien que nous ne soyons pas des négociateurs actifs, nous n’hésitons pas à vendre une partie ou la totalité d’un placement qui devient surévalué. Les investisseurs d’expérience savent que le fait de détenir des actions d’entreprises dont la valeur est irrationnellement élevée ne peut qu’entraîner des pertes. Nous surveillons attentivement nos actifs sous gestion pour nous assurer que nos objectifs d’investissement demeurent valides.
La diversification est un aspect fondamental de notre processus de gestion du risque. Nous respectons des lignes directrices strictes concernant le pourcentage maximal que présente un titre et le risque face à un secteur industriel donné.
CARACTÉRISTIQUES
Approche axée sur la valeur fondamentale
Accent mis sur la protection du capital
Marge de sécurité
Discipline d’investissement
Diversification du portefeuille
MÉTHODE DE RECHERCHE
Nous sommes axés sur la recherche.
Toutes nos stratégies de placement sont le fruit de recherches et analyses rigoureuses ainsi que d’une méthodologie exclusive de sélection.
Nos recherches visent à assurer une compréhension détaillée de chaque entreprise dans laquelle nous investissons, selon ses caractéristiques, son historique opérationnel, ses états financiers et son positionnement dans le marché.
Nous recherchons des entreprises qui répondent à des critères d’investissement précis. Ces entreprises doivent être saines et, au fil des ans, avoir généré des liquidités pendant un cycle économique donné. Elles doivent également témoigner d’une bonne gouvernance et être évaluées considérablement sous leur valeur intrinsèque. Nous consultons un large éventail de sources externes telles que les agences gouvernementales et organismes de l’industrie, afin d’examiner les impacts technologiques, les changements réglementaires et les tendances séculaires de l’industrie.
COMMUNICATION ET RAPPORTS
Chez Gestion de patrimoine Lorne Steinberg nous nous engageons à communiquer avec nos clients de façon claire et régulière.
L’évaluation des portefeuilles se fait sur une base trimestrielle et comprend un sommaire de tous les comptes. Nous fournissons aussi une lettre trimestrielle qui regroupe les transactions récentes et qui donne un aperçu de l’économie et des marchés financiers.
En tant que dépositaire privilégié des portefeuilles de nos clients, Banque Nationale Réseau Indépendant(BNRI) est responsable des relevés trimestriels ainsi que des relevés mensuels lorsque il y a des activités au compte (n’incluant pas les dividendes et RRD) et à la fin de l’année, des déclarations de taxes. Il est aussi possible de faire la demande afin d’avoir accès en ligne aux services de BNRI.
PROTECTION
Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) est le dépositaire privilégié de tous les actifs de nos clients. Chez BNRI les comptes sont détenus au nom du client. Gestion de Patrimoine Lorne Steinberg ne détient aucun actif de ses clients à son nom.
BNRI est membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
BNRI ne nous verse aucune rémunération. Nous avons choisi BNRI pour son service à valeur ajoutée, pour ses frais de transaction compétitifs et pour la solidité globale de l’organisation.
Gestion de Patrimoine Lorne Steinberg est enregistré dans toutes les provinces du Canada.